Купить Приказ 626н — бумажный документ с голограммой и синими печатями. подробнее
Цена на этот документ пока неизвестна. Нажмите кнопку "Купить" и сделайте заказ, и мы пришлем вам цену.
Распространяем нормативную документацию с 1999 года. Пробиваем чеки, платим налоги, принимаем к оплате все законные формы платежей без дополнительных процентов. Наши клиенты защищены Законом. ООО "ЦНТИ Нормоконтроль"
Наши цены ниже, чем в других местах, потому что мы работаем напрямую с поставщиками документов.
Зарегистрировано в Минюсте РФ 30 октября 2018 г. № 52572
Профессиональный стандарт. Специалист по корпоративному кредитованию
I. Общие сведения
II. Описание трудовых функций, входящих в профессиональный стандарт (функциональная карта вида профессиональной деятельности)
III. Характеристика обобщенных трудовых функций
3.1. Обобщенная трудовая функция. Обеспечение проведения сделок кредитования корпоративных заемщиков
3.2. Обобщенная трудовая функция. Управление корпоративным портфелем
3.3. Обобщенная трудовая функция. Обеспечение консультирования партнеров, клиентов и контрагентов при проведении кредитных сделок
IV. Сведения об организациях - разработчиках профессионального стандарта
4.1. Ответственная организация-разработчик
4.2. Наименования организаций-разработчиков
Дата введения | 11.11.2018 |
---|---|
Добавлен в базу | 01.01.2019 |
Актуализация | 01.01.2021 |
09.10.2018 | Утвержден | Министерство труда и социальной защиты РФ | 626н |
---|---|---|---|
Разработан | ООР Российский союз промышленников и предпринимателей | ||
Разработан | Ассоциация участников финансового рынка Совет по развитию профессиональных квалификаций | ||
Разработан | Ассоциация региональных банков России | ||
Разработан | Ассоциация банков Северо-Запада | ||
Издан | Официальный интернет-портал правовой информации (www.pravo.gov.ru) | от 31.10.2018 г. Номер опубликования: 0001201810310044 |
Чтобы бесплатно скачать этот документ в формате PDF, поддержите наш сайт и нажмите кнопку:
МИНИСТЕРСТВО ТРУДА И СОЦИАЛЬНОЙ ЗАЩИТЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Минтруд России)
' Москва
В соответствии с пунктом 16 Правил разработки и утверждения профессиональных стандартов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22 января 2013 г. № 23 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, № 4, ст. 293; 2014, № 39, ст. 5266; 2016, № 21, ст. 3002;2018,№ 8,ст. 1210), приказываю:
1. Утвердить прилагаемый профессиональный стандарт «Специалист по корпоративному кредитованию».
МИНИСТЕРСТВО ЮСТИЦИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Министр
2. Признать утратившим силу приказ Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 19 марта 2015 г. № 174н «Об утверждении профессионального стандарта «Специалист по корпоративному кредитованию» (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 8 апреля 2015 г., регистрационный № 36770).
М.А. Топилин
УТВЕРЖДЕН приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от « у » azrJfiiA 2018 г. №
Специалист по корпоративному кредитованию
448
Регистрационный номер
Содержание
I. Общие сведения.......................................................................................................................................1
II. Описание трудовых функций, входящих в профессиональный стандарт (функциональная карта
вида профессиональной деятельности).....................................................................................................2
III. Характеристика обобщенных трудовых функций.............................................................................3
3.1. Обобщенная трудовая функция «Обеспечение проведения сделок кредитования
корпоративных заемщиков»..................................................................................................................3
3.2. Обобщенная трудовая функция «Управление корпоративным портфелем»..........................12
3.3. Обобщенная трудовая функция «Обеспечение консультирования партнеров, клиентов и
контрагентов при проведении кредитных сделок»...........................................................................16
IV. Сведения об организациях - разработчиках профессионального стандарта................................20
I. Общие сведения
Предоставление кредитов юридическим лицам и индивидуальным
предпринимателям_
(наименование вида профессиональной деятельности)
Основная цель вида профессиональной деятельности:
08.015
Код
Предоставление юридическим лицам доступа к банковским кредитным продуктам, сопровождение кредитных операций с юридическими лицами, консультирование и сопровождение заемщиков для реализации стратегии банка на рынке корпоративного кредитования__________
Группа занятий: | ||||||||||||||||
| ||||||||||||||||
Отнесение к видам экономической деятельности: |
64.92.2 I Деятельность по предоставлению займов промышленности (код ОКВЭД2) (наименование вида экономической деятельности)
10 | ||||||||||||||||||||||||
|
3.1.7. Трудовая функция | ||||||||||||
| ||||||||||||
Происхождение трудовой функции |
Трудовые действия
| |||||||||||||||||||
Анализ конкурентного окружения и стратегий развития конкурентов в корпоративном сегменте рынка_______ |
Анализ и оценка динамики нормативно-законодательной базы, оказывающей влияние на динамику рынка корпоративных клиентов_
Анализ целевых клиентских сегментов, динамики клиентских предпочтений корпоративных заемщиков
Анализ ценовой политики конкурентов в части, касающейся сделок кредитования корпоративных заемщиков__
11 | |||||||||||||||||||||||||||
|
12
Управление корпоративным портфелем
Наименование Код В Уровень квалификации | |||||||||||||||
|
профессионального стандарта | ||||||
|
Требования к образованию и обучению |
Высшее образование - магистратура или специалитет |
Требования к опыту практической работы |
Не менее одного года работы в банке |
Особые условия допуска к работе |
- |
Другие характеристики |
- |
Дополнительные характеристики | |||||||||||||||||||
|
3.2.1. Трудовая функция | ||||||||||||
|
| |||||||||||||||
профессионального стандарта |
13 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
14 | ||||
|
Наименование |
Подготовка предложений по совершенствованию бизнес-процессов |
Код |
В/02.7 |
Уровень (подуровень) |
7 |
по корпоративному кредитованию |
квалификации |
Заимствовано из оригинала_
Оригинал X
Происхождение трудовой функции
Код Регистрационный
оригинала номер
профессионального
стандарта
Трудовые действия |
Выстраивание бизнес-процессов по корпоративному кредитованию, их описание |
Анализ эффективности бизнес-процессов по корпоративному кредитованию и их оптимизация | |
Организация взаимодействия с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию | |
Разработка и внедрение кредитных продуктов для юридических лиц | |
Формирование экономических моделей для защиты продуктов на заседаниях коллегиальных органов | |
Подготовка презентаций для утверждения новых и изменения действующих продуктов | |
Формирование технических заданий для автоматизации процессов | |
Необходимые умения |
Описывать бизнес-процессы ипотечного кредитования и проводить реинжиниринг |
Анализировать эффективность бизнес-процессов ипотечного кредитования | |
Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью обеспечения эффективности кредитной деятельности | |
Применять программные продукты, организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
Необходимые знания |
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
Правила внутреннего трудового распорядка, требования охраны труда и пожарной безопасности, локальные нормативные акты, регламентирующие работу персонала | |
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
Правила делового общения с заемщиками | |
Основы финансового анализа | |
Способы и методы построения моделей | |
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
Правила корпоративной банковской этики | |
Другие характеристики |
- |
Управление процентной политикой |
Уровень | |||
банка в части, касающейся |
Код |
В/03.7 |
(подуровень) |
7 |
корпоративного кредитования |
квалификации |
| |||||||||||||||
профессионального стандарта |
Трудовые действия |
Управление процентной маржой в части, касающейся кредитных продуктов для корпоративных клиентов |
Планирование и прогнозирование факторов, влияющих на стоимость и доходность размещения кредитных ресурсов юридическим лицам | |
Формирование отчетов о доходности корпоративного кредитного портфеля в разрезе отдельных сегментов и точек продаж | |
Ранжирование точек продаж по уровню доходности и объемам кредитования корпоративных клиентов | |
Оценка ценовых предложений конкурентов на рынке корпоративного кредитования | |
Формирование процентных ставок и тарифов за услуги банка на рынке корпоративного кредитования | |
Необходимые умения |
Анализировать и обобщать данные о деятельности клиентов и конкурентов |
Пользоваться каналами передачи информации | |
Применять программный инструментарий для анализа информации | |
Составлять и разрабатывать формы управленческой отчетности | |
Готовить статистические данные и осуществлять их анализ | |
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
Необходимые знания |
Современные методы получения, анализа, обработки информации |
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
Правила корпоративной банковской этики | |
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации | |
Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы корпоративного кредитования | |
Другие характеристики |
- |
Управление кредитными рисками |
Уровень | ||||
Наименование |
портфеля кредитных продуктов для корпоративных клиентов |
Код |
В/04.7 |
(подуровень) квалификации |
7 |
| ||||||||||||||
профессионального стандарта |
16 | |||||||||||||||||||||||||||||||
|
3.3. Обобщенная трудовая функция | |||||||||||
|
17 | |||||||||||||||
|
Требования к образованию и обучению |
Высшее образование - магистратура или специалитет |
Требования к опыту практической работы |
Не менее одного года работы в банке |
Особые условия допуска к работе |
- |
Другие характеристики |
- |
Дополнительные характеристики | |||||||||||||||||||||||
|
3.3.1. Трудовая функция | ||||||||||||
|
| ||||||||||||
профессионального стандарта |
18
Трудовые действия |
Взаимодействие с государственными органами на федеральном и муниципальном уровнях по вопросам участия в сделках кредитования корпоративных клиентов |
Взаимодействие с руководителями корпораций и финансовых компаний по вопросам участия в сделках кредитования корпоративных клиентов | |
Анализ динамики финансово-хозяйственной деятельности заемщиков и контрагентов по сделкам кредитования корпоративных клиентов | |
Формирование и расчет «бюджета клиента» | |
Подготовка материалов и их презентация для клиентов и коллегиальных органов банка | |
Совместная работа с компаниями-партнерами | |
Продажи корпоративных продуктов банка клиентам партнеров | |
Согласование условий сотрудничества (договоры, дополнительные соглашения к договорам) с партнерами и согласующими подразделениями банка | |
Контроль проведения кредитных сделок любой сложности с клиентами банка при участии партнеров и контрагентов | |
Консалтинг клиента, контрагента и партнера по выработке обоюдовыгодных схем взаимодействия с банком | |
Контроль ведения автоматизированной базы данных корпоративных заемщиков, контрагентов и партнеров банка по кредитным сделкам | |
Необходимые умения |
Выявлять потребности заемщика в кредитных продуктах и их характеристиках |
Оценивать колебания рыночной конъюнктуры | |
Анализировать финансово-хозяйственную деятельность организаций | |
Осуществлять прямые и партнерские продажи | |
Формировать и проводить презентации | |
Пользоваться инструментами сегментации, планирования | |
Организовывать взаимодействие с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию | |
Анализировать статистические данные о динамике клиентской базы | |
Принимать оперативные решения по предложению заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) | |
Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами (в том числе автоматизированной банковской системой), организационно-техническими средствами и оборудованием | |
Необходимые знания |
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
Основы правовой экспертизы | |
Правила делового общения с заемщиками | |
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
Базы данных и информационные системы в профессиональной сфере | |
Порядок ведения кредитного досье | |
Правила корпоративной банковской этики | |
Другие характеристики |
- |
19
Проведение мотивационных программ, | ||||
программ лояльности для клиентов и |
Уровень | |||
партнеров банка, продвижение программ |
Код |
С/02.7 |
(подуровень) |
7 |
кредитования через партнерский и |
квалификации | |||
корпоративный каналы |
| |||||||||||||||
профессионального стандарта |
Трудовые действия |
Продвижение программ кредитования через партнерский и корпоративный каналы |
Анализ эффективности проведения мотивационных программ, программ лояльности для корпоративных клиентов и партнеров банка | |
Взаимодействие с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по проведению мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка | |
Формирование технических заданий для автоматизации процессов проведения сделок кредитования корпоративных клиентов | |
Необходимые умения |
Реализовывать мотивационные программы, программы лояльности для клиентов и партнеров банка |
Анализировать эффективность мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка | |
Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью обеспечения эффективности кредитной деятельности | |
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
Необходимые знания |
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
Правила внутреннего трудового распорядка, требования охраны труда и пожарной безопасности, локальные нормативные акты, регламентирующие работу персонала | |
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
Правила делового общения с заемщиками | |
Основы финансового анализа | |
Способы и методы построения моделей | |
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
Правила корпоративной банковской этики | |
Другие характеристики |
- |
2
II. Описание трудовых функций, входящих в профессиональный стандарт (функциональная карта вида
профессиональной деятельности)
Обобщенные трудовые функции |
Трудовые функции | ||||
код |
наименование |
уровень квалификации |
наименование |
код |
уровень (подуровень) квалификации |
А |
Обеспечение проведения сделок кредитования корпоративных заемщиков |
6 |
Подготовка сделок кредитования корпоративных заемщиков |
А/01.6 |
6 |
Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального корпоративного заемщика |
А/02.6 |
6 | |||
Подготовка и заключение кредитного договора с корпоративным клиентом |
А/03.6 |
6 | |||
Контроль исполнения условий кредитного договора с корпоративным клиентом |
А/04.6 |
6 | |||
Работа с корпоративными заемщиками на этапе возникновения просроченной задолженности |
А/05.6 |
6 | |||
Оценка эффективности каналов продвижения, продаж кредитных продуктов корпоративным клиентам |
А/06.6 |
6 | |||
Маркетинг рынка кредитных продуктов для юридических лиц |
А/07.6 |
6 | |||
В |
Управление корпоративным портфелем |
7 |
Разработка мероприятий для выполнения плана продаж кредитных продуктов корпоративным клиентам |
В/01.7 |
7 |
Подготовка предложений по совершенствованию бизнес-процессов по корпоративному кредитованию |
В/02.7 |
7 | |||
Управление процентной политикой банка в части, касающейся корпоративного кредитования |
В/03.7 |
7 | |||
Управление кредитными рисками портфеля кредитных продуктов для корпоративных клиентов |
В/04.7 |
7 | |||
С |
Обеспечение консультирования партнеров, клиентов и контрагентов при проведении кредитных сделок |
7 |
Консультирование государственных органов на федеральном и муниципальном уровнях, руководителей корпораций и финансовых компаний по участию в сделках кредитования корпоративных клиентов |
С/01.7 |
7 |
Проведение мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка, продвижение программ кредитования через партнерский и корпоративный каналы |
С/02.7 |
7 |
20
Ассоциация участников финансового рынка «Совет по развитию профессиональных квалификаций», город Москва___
Генеральный директор Маштакеева Диана Каримовна
1 |
Ассоциация банков Северо-Запада, город Санкт-Петербург |
2 |
Ассоциация региональных банков России, город Москва |
3 |
OOP «Российский союз промышленников и предпринимателей», город Москва |
1 Общероссийский классификатор занятий.
2 Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
3 Единый квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и служащих.
4 Общероссийский классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.
5 Общероссийский классификатор специальностей по образованию.
3
Наименование | |||||
|
3.1. Обобщенная трудовая функция
Наименование |
Обеспечение проведения сделок |
1 Код |
А |
Уровень |
6 |
кредитования корпоративных заемщиков |
квалификации |
| |||||||||||||||
профессионального стандарта |
Возможные |
Кредитный менеджер |
наименования |
Кредитный консультант |
должностей. |
Кредитный контролер |
профессий |
Специалист по кредитованию юридических лиц |
| ||||||||
Дополнительные характеристики |
| |||||||||||||||||||
3.1.1. Трудовая функция |
Подготовка сделок кредитования |
А/01.6 |
Уровень | ||
корпоративных заемщиков |
Код |
(подуровень) квалификации |
6 |
| ||||
профессионального стандарта |
4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Оценка платежеспособности и |
Уровень | |||
кредитоспособности потенциального |
Код |
А/02.6 |
(подуровень) |
6 |
корпоративного заемщика |
квалификации |
| |||||||||||||||
профессионального стандарта |
Трудовые действия |
Оценка активов и кредитной истории потенциального заемщика -корпоративного клиента |
Анализ кредитной истории кредитных операций с юридическими лицами | |
Анализ финансовой деятельности потенциального заемщика и формирование пакета документов для принятия решения уполномоченным органом о предоставлении кредита | |
Информирование заемщика о размере дополнительных расходов и комиссий при осуществлении корпоративного кредитования | |
Запрос (при необходимости) дополнительных документов для принятия решения о возможности заключения кредитного договора | |
Подготовка заключения о целесообразности предоставления кредита потенциальному заемщику | |
Проведение андеррайтинга кредитных заявок: проверка документов на предмет соответствия требованиям банка и законодательства Российской Федерации | |
Проведение андеррайтинга предмета залога: анализ документов по объекту на соответствие требованиям банка и законодательства Российской Федерации, формирование аргументированного вывода о целесообразности/ нецелесообразности принятия объекта в залог банком | |
Подготовка профессионального суждения, оценка кредитного риска по выданной ссуде, расчет резерва на возможные потери по ссуде и резерва на возможные потери от кредитных операций с юридическими лицами | |
Анализ характеристик потенциального заемщика - корпоративного клиента | |
Анализ документов потенциального заемщика на соответствие требованиям банка для предоставления кредита | |
Необходимые умения |
Обеспечивать процесс приема документов от заемщика |
Составлять отчетность по качеству кредитного портфеля | |
Г отовить заключения о возможности/невозможности заключения кредитной сделки | |
Использовать математический аппарат для разработки схем кредитования, взаимовыгодных для банка и клиента - факторинг, лизинг | |
Применять способы построения графика платежей в соответствии с особенностями бизнеса клиента | |
Использовать методы определения уровней доходностей продуктов и программ для клиента и банка (бюджет клиента), выработки совместных с клиентом решений по модификации бизнеса в целях оптимизации доходности | |
Формировать кредитное досье заемщика |
6 | |||||||||||||||||
| |||||||||||||||||
3.1.3. Трудовая функция |
Наименование |
| |||||
Оригинал X Заимствовано из оригинала_ |
Происхождение трудовой функции
Код Регистрационный
оригинала номер
профессионального
стандарта
Трудовые действия
Консультирование участников кредитной сделки
Проведение встреч и консультаций с другими работниками банка по вопросам проведения кредитных операций с юридическими лицами__________
Согласование со сторонами корпоративной сделки сроков, этапов и условий ее заключения_
Внесение сведений о корпоративной сделке в автоматизированную банковскую систему______________
Проверка правоспособности участников сделки кредитования корпоративных заемщиков______
Проверка документов, подтверждающих полномочия представителей участников сделки (при наличии) кредитования корпоративных заемщиков
Подготовка кредитной документации операций с юридическими лицами_
для проведения кредитных
Согласование (при необходимости) кредитной ответственными подразделениями банка_
документации с
Подписание сторонами сделки кредитно-обеспечительной документации Открытие заемщику текущих счетов_
Проведение оплаты расходов, связанных с предоставлением кредита для
7 | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
| ||||
профессионального стандарта |
Контроль исполнения условий |
Уровень | ||||
Наименование |
кредитного договора с корпоративным клиентом |
Код |
А/04.6 |
(подуровень) квалификации |
6 |
Происхождение трудовой функции |
Оригинал X |
Заимствовано из оригинала |
| ||||||||||||||||||||||||||
3.1.5. Трудовая функция |
| ||||||||||||
Происхождение трудовой функции Оригинал X Заимствовано из оригинала_ |
Код Регистрационный
оригинала номер
профессионального
стандарта
Ведение кредитных досье по заемщикам, мониторинг заемщиков на
этапе возникновения задолженности____
Подготовка ответов, справок, выписок, скорректированных графиков платежей по кредитным договорам_______
9 | |||||||||||||||||||||||||||
|
| ||||
профессионального стандарта |
Оценка эффективности каналов |
Уровень | ||||
Наименование |
продвижения, продаж кредитных продуктов корпоративным клиентам |
Код |
А/06.6 |
(подуровень) квалификации |
6 |
Происхождение трудовой функции |
Оригинал X |
Заимствовано из оригинала |
Трудовые действия |
Сбор первоначальной информации о каналах продвижения продуктов кредитования корпоративных заемщиков |
Определение основных целевых групп клиентов - корпоративных |